Cómo funciona la automatización del Panel de Flujo de Caja
Empecé a desarrollar el Panel de Flujo de Caja porque seguía encontrando el mismo problema en los negocios pequeños con los que trabajo: sabían, más o menos, si eran rentables, pero no tenían una visión fiable de cuándo se movía el dinero. Un mes prometedor sobre el papel podía acabar con tensión de tesorería si tres facturas grandes coincidían con dos pagos a proveedores. La hoja de cálculo que usaban para controlar esto se actualizaba de forma irregular, nunca estaba del todo bien y era siempre lo último que querían abrir un lunes por la mañana.
El Panel de Flujo de Caja es la automatización que construí para resolver exactamente ese problema. Cada semana, sin que nadie pulse un botón, extrae los datos de transacciones de las cuentas conectadas, calcula entradas, salidas y saldo acumulado, y entrega un informe claro a quien necesita leerlo. Los datos están siempre al día, el formato es consistente y todo el proceso requiere cero esfuerzo manual una vez configurado.
Qué hace el plan Starter
El plan Starter está diseñado para un autónomo o un equipo pequeño con un único responsable de decisiones que necesita una fotografía semanal fiable. Conectas un conjunto de credenciales de cuenta a través del panel de configuración seguro en /my-account/ y designas una dirección de email como destinatario del informe. Cada lunes por la mañana ese informe llega a esa bandeja de entrada.
El informe muestra el saldo inicial, el total de dinero recibido durante la semana, el total pagado, el saldo de cierre y una línea de tendencia sencilla comparando las últimas cuatro semanas. Eso es suficiente para tomar la mayoría de las decisiones de gestión de tesorería sin necesidad de profundizar en los datos subyacentes.
El plan Starter envía informes a un destinatario con un calendario fijo semanal. Si necesitas más flexibilidad, el plan Pro está disponible como actualización.
Qué añade el plan Pro
El plan Pro elimina las restricciones de destinatario único y calendario fijo. Puedes añadir tantas direcciones de email como necesites — contable, socio, miembro del consejo, o todos — y elegir el día y la hora de entrega que mejor se adapte a tu equipo. Algunos clientes prefieren un resumen el viernes por la tarde para revisarlo el fin de semana. Otros lo quieren a las 7 de la mañana del lunes antes de la reunión de equipo. Ambas opciones funcionan.
El plan Pro incluye también seguimiento de gastos integrado. Esto significa que la automatización no solo lee transacciones bancarias: también monitoriza los nuevos gastos registrados en tu sistema contable, los concilia con los datos bancarios e incluye un resumen de gastos por categoría en cada informe. Puedes ver de un vistazo qué porcentaje de los pagos fue a proveedores, personal, suscripciones o cualquier otra categoría que hayas configurado.
Configuración
La configuración lleva unos quince minutos. Tras suscribirte, visitas /my-account/ y rellenas los datos de conexión de tu banco o fuente de datos contable, la dirección o direcciones de email destinatarias, y cualquier preferencia opcional como día, hora e idioma del informe. La automatización hace una extracción de prueba para confirmar que la conexión funciona, y a partir de ahí opera de forma autónoma.
No hay plugins que instalar ni paneles de terceros en los que iniciar sesión. El informe llega por email y contiene todo lo que necesitas en un formato fácil de leer y fácil de reenviar.
Para quién es
El Panel de Flujo de Caja funciona bien para cualquier negocio que emite o recibe facturas con regularidad y necesita controlar el momento en que se mueve el dinero, no solo los totales. Los autónomos que facturan mensualmente y tienen cobros irregulares lo encuentran especialmente útil. Las agencias pequeñas que gestionan pagos de varios clientes y costes de proveedores también obtienen valor inmediato. Los negocios de servicios que operan con márgenes ajustados y no pueden permitirse una sorpresa de tesorería son los que más se benefician de recibir la vista semanal de forma automática.
Si llevas los últimos seis meses pensando en «poner en orden la hoja de flujo de caja», este es el camino más directo. Está en marcha, es consistente y no requiere mantenimiento continuo de tu parte.
Precios
El Panel de Flujo de Caja Starter cuesta 19 EUR al mes. El plan Pro, con múltiples destinatarios, calendario personalizado y seguimiento de gastos, cuesta 39 EUR al mes. Ambos son mensuales sin compromiso anual. Puedes empezar en Starter y actualizar a Pro en cualquier momento desde tu panel de cuenta.